Национальный банк Беларуси разработал меры по противодействию несанкционированным переводам денежных средств – принято соответствующее постановление.
Правлением Нацбанка 15 декабря принято постановление №453 «О несанкционированных переводах денежных средств (электронных денег)».
Правовым актом для финансовых организаций устанавливаются признаки совершения перевода денежных средств (электронных денег) без согласия пользователя платежной услуги, в случае выявления которых осуществляется приостановление указанных операций.
К таким признакам отнесены:
- несоответствие параметров инициируемого платежа, в результате которого осуществляется перевод денежных средств (электронных денег), параметрам переводов по платежам, обычно инициируемым пользователем платежной услуги, и (или) характеру деятельности, осуществляемой данным пользователем. Например, время (день), место инициирования платежа, сумма перевода по платежу и др.;
- совпадение информации о получателе денежных средств (электронных денег), содержащейся в платежной инструкции (платежном указании), с информацией о получателе денежных средств (электронных денег) по платежу и попыткам инициирования платежей, полученной из автоматизированной системы обработки инцидентов Нацбанка;
- совпадение информации о технических параметрах устройств, с помощью которых осуществляется доступ к автоматизированной системе, ПО финансовой организации с целью осуществления (инициирования) перевода по платежу, с информацией о технических параметрах устройств, с использованием которых ранее был осуществлен доступ к автоматизированной системе, ПО финансовой организации с целью осуществления (инициирования) перевода по платежу и попыток инициирования платежей, полученной из автоматизированной системы обработки инцидентов Нацбанка.
Также документом определен порядок действий финансовых организаций по приостановлению переводов денежных средств (электронных денег) пользователей платежной услуги.
Постановление вступает в силу с 1 марта 2024 года.
По материалам БЖ
